"Que a nadie más le pase": el drama de una tucumana estafada con promesas de un futuro mejor

“Uno no se aviva hasta que se da cuenta de que es un boludo, y cae. En fin, te puede pasar a vos como me pasó a mí.” Esta frase resume la experiencia de muchas personas que han sido víctimas de estafas virtuales. En un mundo donde la cibernética domina, los delincuentes han encontrado formas cada vez más sofisticadas de liquidar cuentas bancarias ajenas. Webs, correos electrónicos y redes sociales se han convertido en herramientas para su cometido.

En Tucumán, esta realidad no es ajena. Existen muchos ciudadanos que depositan su confianza y el poco dinero que tienen bajo una ilusoria y adicta esperanza de mejorar su situación económica. Sin embargo, la realidad es cruda: lo que llega rápido y fácil también se va de la misma manera.

La tecnología financiera, conocida como FinTech, ha facilitado la transferencia de dinero de manera irreversibles y no rastreable. Los ciberdelincuentes aprovechan esta situación para llevar a cabo sus fraudes. Por eso, es crucial concienciar a la comunidad sobre estos delitos y compartir testimonios tangibles que demuestren que nadie está a salvo del delito informático.

Un caso reciente ilustra cómo los estafadores utilizan un antiguo modus operandi para llevar adelante sus fraudes. Rosario (nombre ficticio para proteger su identidad) vivió una triste experiencia, pero de aprendizaje . En comunicación con eltucumano, la joven de 25 años relató: “Cuanto esto porque me siento una estupida y quiero alertar. Que a nadie más le pase. Hace tiempo que vengo buscando trabajo de manera remota y justo me apareció un anuncio en Instagram (bajo el nombre Shein) que me llamó la atención. Decía que iba a ganar entre 20 mil y 100 mil pesos solo realizando tareas que ayuden a aumentar la tasa de ventas de tiendas. Luego, el propietario de la tienda daba una comisión”.

Los mensajes de las operadoras eran estos: 

Su trabajo consiste simplemente en hacer clic en el pedido en la plataforma para ayudar a aumentar la tasa de ventas de la tienda y mejorar la calidad de la tienda, y luego el propietario de la tienda le dará una comisión.

Nuestro principal objetivo aquí es aumentar la facturación del comerciante y aumentar su reputación y exposición. No requerimos que compre ni venda ninguno de nuestros productos. Todo lo que necesita hacer aquí es seguir las tareas que le asigne la empresa.

 ¡Todo es bueno! Primero cree una cuenta en la plataforma para realizar algunas tareas de prueba en la plataforma que pueden generar ganancias. Usted puede registrar una cuenta sin cargo.

Por supuesto, registrarse para obtener una cuenta profesional es gratis. Luego de registrarte exitosamente (por $4003), recibirás beneficios laborales de 1.500 pesos (ARS) como obsequio de bienvenida. ¿Quieres registrarte?

A pesar de la desconfianza inicial, Rosario aceptó la oferta. Necesitaba ingresos mayores y vio una oportunidad. “No voy a negarte que me dio desconfianza, pero igual acepté. Ilusa o no, necesitaba ingresos mayores a los que tenía en mi cuenta, y uno cuando ve una oportunidad no la piensa tanto o sí, pero se hace el boludo y confía. Es la primera vez. Obvio que nunca más”, confiesa Rosario. 

Le pidieron los $4003 para activar la cuenta en una plataforma con una dirección web sospechosa (https://king123carrefour666.com/index/user/index.html). Luego, debía cumplir tres tareas de prueba, donde cada clic generaba una comisión. La conversación se llevaba a cabo por Telegram.

Al principio, todo parecía ir bien. Rosario recuperaba su inversión y ganaba un poco más. Sin embargo, la trampa se reveló en la segunda etapa: debía comprar artículos con el saldo de la cuenta de trabajo. Si no alcanzaba, debía depositar más dinero. El juego había cambiado, y ahora estaba en su contra.

El mensaje de los estafadores decía asi:

Lea atentamente las reglas del centro comercial.

 1. El sistema de comercio asigna aleatoriamente cada tarea en orden y valor. No se puede cancelar ni salir a mitad de camino.

 2. Algunas tareas tienen de 1 a 3 órdenes. Los comerciantes asignan los artículos al azar. Tiene 10 tareas, cada tarea es aleatoria durante la operación,

 3. Es normal que aumente la diferencia de precio de algunas materias primas. Compensa la diferencia y gana más comisiones. Cuando muestre que su saldo es insuficiente para completar el pedido, recargue y complete el pedido. Una vez completado el pedido, el comerciante liquidará inmediatamente todas las comisiones por usted.

 4. Después de completar todas las tareas, puede retirar todos los fondos y completar las tareas según el método. Si no lo entiendes, puedes tomar una captura de pantalla y preguntarme.

Rosario aceptó nuevamente y con más dudas. Durante el primer período de prueba, el dinero regresó, lo que generó confianza. Sin embargo, a medida que continuaba con el trabajo, el sistema le solicitaba depósitos para cubrir diferencias. Esto llevó a que su inversión inicial de $4003 aumentara a un total de $51,275. La promesa era que al seguir realizando tareas, vería más dinero. Pero la situación se volvió desesperante cuando se negó a pagar más y exigió la devolución. La aplicación, en lugar de acceder, la animaba a seguir invirtiendo. Le pedían $71,402 adicionales para completar la operación y acceder a un empleo regular sin más inversiones.

Rosario exigió pruebas de la fiabilidad del trabajo a Fxxx. La asesora le mostró capturas de pantalla de acuerdos y certificados que supuestamente validaban la legalidad del sistema. Además, la invitó a unirse a un grupo de chat en Telegram llamado “Argentina plataforma de trabajo a tiempo parcial08”, con 3,887 suscriptores. En el grupo, solo se ven capturas de pantalla de transferencias realizadas por los suscriptores, pero nadie puede participar activamente. El administrador del grupo tiene el usuario @Argentina676.

Los acuerdos y certificados mencionaban a empresas reconocidas como Mercado Libre y entidades bancarias como Banco Galicia y el Francés. Rosario se comunicó con las entidades pertinentes, compartió capturas de pantalla de las conversaciones y habló incluso con Mercado Pago para buscar formas de desestimar las transferencias o dar de baja a los usuarios que recibieron el dinero.

La respuesta de las entidades

Los asesores de las diferentes entidades le comunicaron a Rosario que los perfiles eran falsos y no estaban vinculados a sus operaciones. Desde el Banco Galicia Argentina, con su cuenta verificada, respondieron: "Queremos confirmarte que toda la información que te brindaron es falsa y no tiene nada que ver con nuestras operaciones. Por favor desestima sus mensajes, no compartas tus datos y bloquea el contacto. Nosotros desde acá elevamos la situación para que nuestro equipo esté al tanto. Mil gracias por contarnos todo esto, es fundamental recibir estos avisos para cuidarnos entre todos". 

Mercado Libre también se pronunció al respecto: "Gracias por tomarte el tiempo de compartirnos toda la información. Te contamos que el perfil que nos envías es totalmente falso, no corresponde a una cuenta legítima y original de nosotros, por eso, en estos momentos hemos realizado el reporte para tomar las medidas correspondientes. Te invitamos a que, por favor, sigas comunicándote con nosotros para confirmar y reportar esta clase de publicidad, sitios y perfiles que están por fuera de nuestros dominios, para acabar con esta clase de situaciones que afectan a los usuarios".

En cuanto a Mercado Pago, la billetera virtual donde se emitieron y recibieron los pagos, acordaron con Rosario: "Referente a las transferencias hacia la cuenta de Mercado Pago te comento que en este momento entraré en contacto con el equipo especializado para que ellos verifiquen la cuenta que recibió el dinero. También te comento que debes estar al pendiente del correo electrónico, el equipo especializado te enviara más información y los pasos a seguir, una vez finalicen el análisis", fue el mensaje. 

Conciencia y prevención

José Farhat, Secretario de Participación Ciudadana, resalta la importancia de crear conciencia sobre la seguridad en línea y comparte algunas medidas preventivas para ponerlas en práctica. Para él, es crucial comprender un dato fundamental: “esto es una manipulación del usuario, quien representa el eslabón más vulnerable en la cadena de ciberseguridad. Las técnicas de manipulación que utilizan los ciberdelincuentes tienen que ver con el deseo y la necesidad”.

En los últimos años, los delitos informáticos se han multiplicado. El famoso “cuento del tío” y el robo de identidad se han trasladado al ciberespacio, junto con programas informáticos diseñados para robar información financiera y venderla. La pandemia ha dejado un terreno más fértil para las estafas en línea.

La mayoría de las estafas se basan en la maniobra llamada “phishing”: el delito de engañar a los usuarios para que compartan información confidencial como contraseñas y números de tarjetas. Otra variante de phishing es la creación de perfiles falsos en redes sociales, suplantando la identidad de empresas o personas. En todos los casos, el objetivo es engañar al usuario para que comparta información confidencial.

Además, la vieja escuela de la estafa piramidal sigue vigente. En este modelo, una empresa se oculta detrás de la venta de productos o servicios que aparentan ser el núcleo del negocio. Sin embargo, la verdadera sustentación del modelo es la incorporación constante de nuevos participantes, que suelen realizar un pago inicial para unirse. Los nuevos inversores contribuyen a las ganancias de los miembros anteriores y de la empresa matriz. El sistema se organiza en una estructura de distribución, con una amplia base de inversores que disminuye conforme se asciende en la jerarquía, otorgándole así su característica forma piramidal.

En todos estos casos, los delitos comparten tres características comunes: juegan con la necesidad económica o la salud de las personas, ofrecen productos a precios accesibles o prometen venta de dólares. Los ciudadanos que tengan dudas o sean víctimas de estas estafas pueden acercarse a la División de Delitos Telemáticos, ubicada en calle Junín 850 primer piso, para realizar la denuncia correspondiente o acudir a cualquier comisaría cercana a su domicilio.

Aquí algunas claves para evitar caer en estafas

Rentabilidades elevadas en plazos breves: Si un negocio promete ganancias excepcionales desde el inicio, debemos desconfiar. Rentabilidades demasiado atractivas pueden ser señal de una estafa.

Reclutamiento de nuevos miembros: Si el éxito del negocio depende de incorporar constantemente a nuevos participantes, es probable que estemos frente a una pirámide financiera fraudulenta. En estos casos, lo mejor es mantenerse alejado.

Origen dudoso de la rentabilidad: Si no se explica claramente en qué se invierte el dinero o cómo se generan las altas ganancias, es posible que estemos ante un fraude. La alarma debe sonar si la explicación es poco convincente o si se menciona un negocio desconocido previamente.